Nossos serviços
Três serviços,
cada um no seu tempo
Cada engajamento tem estrutura própria, número de sessões definido e termina com um documento que o cliente leva para casa.
← Voltar ao inícioNossa abordagem
Como trabalhamos
Todo serviço começa com uma reunião inicial sem custo. Nessa conversa, ouvimos o que trouxe a pessoa até nós, fazemos perguntas para entender o contexto e, ao final, propomos — ou não — um dos nossos três serviços. Só iniciamos um engajamento quando temos clareza de que podemos ser genuinamente úteis.
As sessões são espaçadas propositalmente. Entre uma e outra, o cliente tem tempo de reunir documentos, conversar com a família ou simplesmente refletir sobre o que foi discutido. O ritmo é parte do serviço.
Reunião inicial (sem custo)
Escuta da situação, perguntas, avaliação conjunta sobre o melhor caminho.
Proposta e acordo
Definição do serviço, número de sessões, honorários e acordo de sigilo.
Sessões de orientação
Espaçadas conforme o serviço, presenciais ou por videochamada.
Entrega do documento
Memorando, relatório ou documento familiar entregue ao final do serviço.
Serviço 01
Reorganização de Dívidas
Um acompanhamento calmo e privado para quem deseja olhar de frente para cartões de crédito, compras parceladas e empréstimos consignados — sem constrangimento e sem pressão. Produzimos uma visão consolidada de todas as dívidas, discutimos sequências realistas de pagamento e redigimos cartas simples aos credores quando isso for útil.
Inclui
- Quatro sessões ao longo de seis semanas
- Mapa consolidado de todas as dívidas
- Sequenciamento realista de quitação
- Cartas simples a credores quando necessário
- Documento-resumo entregue ao final
- Indicado para pessoas e casais
· 6 semanas · 4 sessões
Como se desenvolve
Levantamento completo das dívidas e suas condições (taxas, prazos, saldos)
Análise da capacidade mensal real de pagamento
Proposição de sequência de quitação por critério financeiro e emocional
Revisão e entrega do documento final com o plano acordado
Serviço 02
Realocação de Poupança
Uma revisão cuidadosa de onde a poupança da família está aplicada — conta corrente, caderneta de poupança, CDBs, LCIs, fundos de investimento — e se esse arranjo ainda faz sentido para o momento de vida de cada pessoa. O produto é uma recomendação escrita; não vendemos nem intermediamos nenhum produto financeiro.
Inclui
- Duas sessões e um memorando escrito
- Levantamento de todos os ativos financeiros
- Análise do perfil e etapa de vida
- Recomendação por escrito em linguagem clara
- Sem intermediação ou venda de produtos
· 2 sessões · memorando final
Como se desenvolve
Mapeamento de todos os ativos: contas, aplicações, fundos, previdência privada
Discussão sobre perfil de tolerância ao risco e horizonte de tempo
Entrega de memorando com recomendações escritas em linguagem direta
Serviço 03
Planejamento de Encerramento
Uma consultoria serena para proprietários de pequenas empresas na faixa dos cinquenta e sessenta anos que consideram desacelerar, vender ou passar o negócio para a família. Ao longo de três meses examinamos finanças, opções de sucessão, obrigações trabalhistas e impacto na aposentadoria pessoal. Produzimos um documento familiar confidencial que delineia caminhos sensatos.
Inclui
- Três meses de acompanhamento
- Análise financeira do negócio
- Mapeamento de opções de sucessão
- Revisão de obrigações trabalhistas
- Impacto na aposentadoria pessoal do sócio
- Documento familiar confidencial ao final
· 3 meses · documento final
Como se desenvolve
Diagnóstico financeiro do negócio: receitas, custos, dívidas, ativos
Discussão de cenários: venda, doação, encerramento gradual, sucessão familiar
Análise do impacto de cada cenário na aposentadoria do proprietário
Entrega de documento familiar com os caminhos recomendados
Comparação
Qual serviço é indicado para você?
| Característica | Reorganização de Dívidas | Realocação de Poupança | Encerramento Empresarial |
|---|---|---|---|
| Número de sessões | 4 sessões | 2 sessões | Múltiplas, 3 meses |
| Indicado para | Pessoas e casais | Pessoas e casais | Proprietários de empresas |
| Documento entregue | Plano de quitação | Memorando de recomendação | Documento familiar |
| Preço | R$ 550 | R$ 890 | R$ 2.290 |
| Reunião inicial sem custo | ✓ | ✓ | ✓ |
Não sabe qual se aplica à sua situação? A reunião inicial é justamente o espaço para descobrir isso juntos, sem compromisso.
Padrões compartilhados
O que se aplica a todos os serviços
Sigilo contratual
Acordo de confidencialidade assinado antes de qualquer troca de informação.
Proposta por escrito
Escopo, número de sessões e honorários definidos e assinados antes do início.
Sem produto a vender
Nenhum serviço inclui intermediação ou oferta de produto financeiro de qualquer natureza.
Atendimento pessoal
Cada cliente é atendido diretamente por um membro da equipe — não por um estagiário ou sistema.
Reunião inicial gratuita
Primeira conversa sem custo, sem compromisso, para entender a situação antes de qualquer proposta.
Documento imprimível
Todo serviço termina com um documento que pode ser impresso, guardado e compartilhado com a família.
Pronto para começar?
A primeira conversa não tem custo
Basta entrar em contacto para agendarmos uma reunião inicial. Não há obrigação de contratar após esse encontro.
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